Governança e Compliance
GOVERNANÇA E COMPLIANCE
Governança, risco e compliance como alicerces da nossa operação
Para a Habilisystem, conformidade não é um simples checklist. É parte essencial da estrutura que sustenta nossa atuação como entidade registradora e provedora de infraestrutura tecnológica para o mercado financeiro.
Nosso modelo de governança busca apoiar instituições financeiras na mitigação de riscos de terceiros, com processos claros, segregação de funções, controles internos e transparência ativa.
Governança
Papéis, responsabilidades e controles estruturados.
Risco
Práticas voltadas à mitigação de riscos operacionais e de terceiros.
Compliance
Conformidade com normas, políticas internas e requisitos regulatórios.
PROGRAMA DE INTEGRIDADE
Estrutura orientada por ética, controles e responsabilidade
Nosso Programa de Integridade foi estruturado com base na Lei Federal nº 12.846/2013 (Lei Anticorrupção) e em requisitos regulatórios aplicáveis às relações com instituições financeiras e órgãos públicos.
A organização incorpora segregação de funções, reduzindo conflitos entre desenvolvimento, operação, controle e auditoria, de modo a fortalecer a independência dos processos internos.
Segregação de funções
Responsabilidades separadas entre desenvolvimento, operação, controle e auditoria.
Responsabilidade
Papéis definidos e atribuições claras dentro da estrutura organizacional.
Controles internos
Processos de verificação e acompanhamento para reduzir riscos operacionais.
Integridade
Diretrizes de conduta e prevenção a práticas incompatíveis com a legislação.
TRANSPARÊNCIA ATIVA
Políticas corporativas disponíveis para consulta
Disponibilizamos documentos que orientam a conduta de diretores, colaboradores e prestadores de serviço, apoiando processos de diligência, auditoria e avaliação de risco por parte de clientes e parceiros.
Código de Conduta Ética
Define padrões de comportamento, compromisso com direitos humanos, respeito à diversidade e prevenção de conflitos de interesse.
Política Anticorrupção e Antissuborno
Estabelece diretrizes de integridade, prevenção a suborno e relacionamento ético com agentes públicos e privados.
Política de Segurança da Informação e Privacidade
Define diretrizes para proteção de dados, controle de acessos e gestão de segurança e privacidade.
DIREITO DE AUDITORIA
Transparência que pode ser verificada
A Habilisystem adota uma postura de transparência institucional e prevê mecanismos de auditoria em suas relações contratuais, permitindo processos de diligência e verificação por áreas de Controles Internos e Compliance de instituições parceiras.
O objetivo é demonstrar, de forma documentada, a aderência dos fluxos operacionais às políticas internas e aos requisitos regulatórios aplicáveis.
Evidências documentadas
Políticas, controles e registros disponíveis para processos de diligência.
Processos auditáveis
Fluxos estruturados para facilitar verificações internas e externas.
Relacionamento institucional
Abertura para avaliações conduzidas por áreas de risco, auditoria e compliance.
PREVENÇÃO A ILÍCITOS FINANCEIROS E AMBIENTAIS
Controles para apoiar a identificação de comportamentos atípicos
Dentro dos limites de sua atuação tecnológica, a Habilisystem pode apoiar a identificação de padrões operacionais atípicos por meio de regras, validações e travas lógicas aplicadas aos processos sob sua responsabilidade.
Volumetria atípica
Identificação de variações incomuns de volume que possam exigir análise adicional.
Validações relacionadas ao veículo
Regras de consistência aplicadas às informações do bem e da operação.
Anomalias operacionais
Sinalização de situações fora de padrões esperados para tratamento interno.
Apoio aos controles dos clientes
Informações estruturadas que podem apoiar áreas de risco e PLD das instituições parceiras.
BASE DE GOVERNANÇA E CONFORMIDADE
Referências que sustentam nossa estrutura
Lei nº 12.846/2013
Lei Anticorrupção e referência para programas de integridade.
Portaria DETRAN-SP nº 25/2024
Referência regulatória citada para transparência e documentação institucional.
Diretrizes do Sistema Financeiro
Requisitos aplicáveis à relação com instituições financeiras e fornecedores críticos.
Políticas internas
Normas corporativas que orientam integridade, segurança, privacidade e conduta.